Ein reicher Kerl erklärt, wie man ein Vermögen macht (oder pleite geht)

Es ist ein neues Jahr und eine neue Gelegenheit, reich zu werden. Oder zumindest anfangen, bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Aber wo soll ich anfangen? Sie könnten sich von Ihrem Onkel beraten lassen, der schwört, er habe Ideen, die Sie zu einem kleinen Vermögen machen könnten. Das könntest du sehen Schlechtes Geld CNBC Show, wo Jim Cramer rote Knöpfe zerschmettert und so tut, als hätte er eine Ahnung, wovon er spricht. Sie könnten einen Broker finden, der hoffentlich kein Gauner ist, oder einen Penny Stock Investment Guru, der hoffentlich nicht voller Scheiße ist. Oder Sie könnten die Zwischenhändler überspringen und einfach einen Milliardär fragen.

Versuchen wir es mit dem Milliardäransatz.

Mark Spitznagel ist der Gründer von Universa Investments, einem Hedgefonds mit Sitz in Miami, der darauf spezialisiert ist, von Börsencrashs zu profitieren. Er besitzt und betreibt auch Idyll Farms im Norden von Michigan und ist der Autor von Der Dao des Kapitals: Österreichs Investition in eine verzerrte Welt, welche Forbes Magazine genannt "eines der wichtigsten Bücher des Jahres oder eines beliebigen Jahres für diese Angelegenheit."

Wir sind uns des Vermögens von Herrn Spitznagel nicht ganz sicher, aber es ist viel. Es ist angeblich in Milliardenhöhe, aber wir können das weder bestätigen noch dementieren. Was seltsam ist, weil diese Geschichte von seinem älteren Bruder bearbeitet wurde, der zufällig ein Vollzeitangestellter ist . Er konnte uns nur sagen, dass sein Bruder einmal in einem Haus mit einem Wassergraben gelebt hatte - einem verrückten MAUL, als wäre es eine Burg, die ständig von spanischen Eroberern besetzt wurde - und jetzt lebt er in einem anderen, etwas größeren Haus, das kein Haus hat Der Wassergraben ist jedoch von Heckenlabyrinthen umgeben, die so groß sind, dass man sie aus dem Weltraum sehen kann.

Wir haben Spitznagel die Fragen gestellt, die Sie wissen möchten. Wir haben ihm auch die Fragen gestellt, von denen Sie nicht wussten, dass Sie sie wissen wollten, aber Sie sollten wirklich wissen, ob Sie es ernst meinen, 2015 viel Geld zu verdienen. Und natürlich haben wir ihm mindestens eine Frage nach der Wahrscheinlichkeit gestellt Wir würden jemals eine private Insel besitzen, denn wie cool wäre das?

Was ist der einfachste und schnellste Weg, um 2015 reich zu werden?

Hier ist eine bessere Frage: Was ist der einfachste und schnellste Weg, um 2015 sehr schlecht zu werden? Antwort: Für den einfachsten und schnellsten Weg, 2015 reich zu werden - oder das Erkennen, was in der jüngsten Vergangenheit funktioniert hat.

Fallen Sie nicht kurz darauf an, die Gewinner von gestern kurzsichtig zu verfolgen. Schützen Sie sich, halten Sie Ihr Pulver trocken (das heißt, das Geld, das Sie für die Investition vorgesehen haben) und warten Sie auf einen besseren Tag. Denken Sie mehr darüber nach, bis 2020 oder darüber hinaus reich zu werden.

Wie kann ich entscheiden, ob eine Aktie ein Schnäppchen ist?

Wenn Sie nach Börsengeschäften suchen, ist dies der falsche Zeitpunkt. Die Federal Reserve hat die Zinssätze im Alleingang auf praktisch null festgesetzt und alles von der Staatsverschuldung bis hin zu Hypotheken eingekauft - all das hat die gesamte investierende Bevölkerung in Zombies verwandelt (mit einer Spielsucht, kann ich hinzufügen), die ziellos auf der Suche nach irgendwelchen wandert winzige zusätzliche Rendite, um den Hunger zu verzehren.

Dies hat die Aktienmärkte so hoch und überbewertet wie seit der Dot-com-Manie (und mehr als in den Jahren 1929 und 2007), und die Geschichte hat gezeigt, dass sie wahrscheinlich zu deutlichen Abschwüngen führen wird.

Ich sage nicht, dass der Markt morgen wie ein Stein fallen wird (obwohl mit jedem Tag die Chancen steigen), aber dies sind keine idealen Bedingungen für Investitionen, um es gelinde auszudrücken.

Ich möchte ein Hedgefonds-Manager sein. Soll ich mich mit dem College beschäftigen oder sollte ich in der realen Welt unterwegs sein und Erfahrungen aus erster Hand sammeln?

Hedge-Fonds-Management ist im Grunde eine ziemlich raffinierte Form des Casino-ähnlichen Glücksspiels. College wäre ein guter Weg, um die finanziellen Hilfsmittel für dieses Spiel zu erlernen.

Aber warum wollen Sie Hedge-Fonds-Manager so schlecht sein? Für die Karriere in diesem Leben gibt es weitaus wichtigere (und in der Zukunft wahrscheinlich lukrativere) Dinge in der realen Welt, als Ihre Zeit damit zu verschwenden, sich mit irrelevanten finanziellen Variablen zu beschäftigen (von denen die meisten von der Federal Reserve kontrolliert werden). Versuchen Sie es mit Medizin, medizinischer Forschung, Herstellung oder Landwirtschaft und machen Sie etwas Neues und effizienter, das die Menschen wirklich brauchen.

Wenn Sie jedoch weiterhin darauf bestehen, Hedgefonds-Manager zu werden, sind Geduld, Widerstandsfähigkeit und Selbstdisziplin die wichtigsten Dinge, die Sie lernen müssen, um gut zu investieren. Sie werden diese nicht nur in der Schule lernen. Mein bester finanzieller Rat: Yoga praktizieren.

Du hast eine Ziegenfarm gebaut. Sind Sie nur schrullig oder ist dies ein genialer Investitionsplan, der Sie zu einer weiteren Milliarde machen wird? Soll ich auch in Ziegen investieren?

C'mon, im Leben gibt es mehr als nur Geld! In meiner Farm Idyll Farms dreht sich alles um eine nachhaltige Landwirtschaft, bei der köstlicher Ziegenkäse auf natürliche, gesunde und ökologisch nachhaltige Weise hergestellt wird, d. H. Durch Weidemanagement und nicht durch die Verwendung von fabrikähnlichem Monokulturfutter.

Um Ihre Frage zu beantworten, bin ich fest davon überzeugt, dass die Landwirtschaft eine große Investition und unternehmerische Chance für die nächste Generation darstellt. Die Landwirtschaft ist auf einen Wandel ausgerichtet: Die Landwirte werden alt, wir erschöpfen die Fruchtbarkeit unseres Mutterbodens, wodurch sehr anfällige GVO-Monokulturen entstehen, und wir können die Auswirkungen des Wassers nicht ganz verstehen, um nur einige zu nennen.

Ja, in diesem Sinne wäre es keine schreckliche Idee, in Ziegen zu investieren. Mein Anliegen ist es jedoch, die Art und Weise zu ändern, wie wir in diesem Land mit der Landwirtschaft umgehen, und nicht nur dem Profit.

Was ist die schlimmste Investition, die Sie jemals getätigt haben? Wie wäre es mit dem Besten?

Die schlechteste Investition, die ich je getätigt habe (außer als ich meinen Mops Papageno erworben hatte, der ständig meine Küchenzeile als persönliche Toilette benutzt - vor allem wenn ich gerade frühstücke) war ein abgeleiteter Vertrag (ein Finanzinstrument, das auf dem Wert von etwas basiert.) B. eine Aktienoption, die ihren Wert aus der Aktie selbst ableitet), bei der ich 100% meiner Kapitalinvestitionen verlor. Und ich habe das unzählige Male gemacht.

Sie sehen, das war sowohl meine schlechteste als auch meine typische Investition. Aber wie gesagt, das Gift ist in der Dosierung. Jedes Mal investierte ich nur eine kleine Menge Kapital - nicht genug, um mich zu verletzen.

Tatsächlich liebe ich es, häufig kleine Beträge zu verlieren und punkte dann gelegentlich groß. (Diese Derivatkontrakte stellen sich oft als gewaltige Gewinner heraus.) Ich nenne dies meine "Kreisverkehr" -Rategie, die auch das Thema meines Buches ist Der Dao des Kapitals.

Die beste Investition, die ich je getätigt habe (sicherlich im Oktober 2008), betraf einen Derivatvertrag, bei dem ich Tausende von Prozent mehr als meine schlechtesten Investitionen verlor, als ich verlor.

(Für diejenigen von uns, die weniger zu verbrennen haben, sollten Sie diese unbedingt vermeiden 8 kleine Dinge, die Sie viel Geld kosten.)

Ich nähere mich 40 und meine Ersparnisse sind erbärmlich. Bin ich zum Scheitern verurteilt oder besteht immer noch die Hoffnung, dass ich mich auf einer tropischen Insel zurückziehen kann?

Klingt, als wären Sie nicht so ungewöhnlich. Warum sollte jemand sparen, wenn die Fed die Zinssätze auf null gesetzt hat?

Ein Wort der Ermutigung, das ich geben kann, ist, dass ich sicher bin, dass es in unserem Leben Generationeninvestitionsmöglichkeiten geben wird. Diejenigen, die das trockene Pulver des Kapitals haben, werden ein Vermögen machen, um zu investieren, wenn alle anderen um die Ausgänge kämpfen und versuchen, ihre Investitionen zu verkaufen - weil nur wenige ihr Pulver trocken gehalten haben.

Fast jeder ist heute All-In. Trotz des Hochlaufs der Märkte vermisst man also nicht unbedingt viel. Wie schon immer, wenn die Geldpolitik der Federal Reserve zu Vermögensblasen führt, sind diese Gewinne nur flüchtig.

Lassen Sie dieses Feuer unter Ihnen beginnen, um die Ersparnisse abzulegen, und beginnen Sie jetzt damit. Jeder eingesparte Dollar wird später um ein Vielfaches mehr wert sein, wenn Sie den Bauch warten müssen, während der Markt weiter steigt, und investieren, wenn alle Zombies beim nächsten Absturz endgültig ausgelöscht wurden.

Sie werden wissen, wann dies der Fall ist, denn jeder wird über seine Verluste weinen, und die TV-Experten tragen Schilder mit der Aufschrift "Das Ende ist nahe".

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